صندوق شاخص کریپتو (CIF)، از بهترین ابزارهای امروزی برای ایجاد تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری روی این بازار متنوع و نسبتاً پر ریسک است. ابزاری که امروزه توسط درصد قابل‌توجهی از سرمایه‌گذاران بزرگ و حتی نهادهای مالی معتبر مورداستفاده قرار می گیرد.
به مقاله معرفی و بررسی صندوق CIF خوش آمدید. در این مقاله قصد داریم به زبان ساده، به نحوه کار این صندوق‌ها، کاربردهای آن و اهمیت آنها در اقتصاد ارزهای دیجیتال بپردازیم. اگر به دنیای سرمایه‌گذاری و تکنولوژی با چاشنی رمزارزها علاقه‌مندید، تا انتهای مقاله همراه ما باشید.
صندوق شاخص کریپتو چیست؟
صندوق شاخص کریپتو، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری شاخص مبتنی بر ارزهای دیجیتال است که با ترکیب چندین ارز دیجیتال، علاوه بر تأمین سود ایدئال‌تر و ریسک بهینه‌تر، با تنوع‌بخشی دارایی سرمایه‌گذاران، آنها را در معرض فرصت‌های مالی بهتری قرار می‌دهد.
به زبان ساده، این صندوق‌ها با ترکیب چندین ارز دیجیتال تشکیل می‌شوند که می‌توانند از برترین ارزها از لحاظ ارزش بازار و حتی ترکیب متنوعی از ارزهای پر ریسک و کم‌ریسک باشند. به همین دلیل این صندوق‌ها، قادرند علاوه بر تأمین سود بیشتر برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، ریسک کمتری را متحمل سرمایه‌گذار کنند.
این نوع صندوق‌ها، امروزه در بین بسیاری از سرمایه‌گذاران محبوبیت بالایی دارند. به‌طوری‌که شرکت‌های سرمایه‌گذاری شناخته شده‌ای مانند BitWise با ارائه صندوق‌های ایندکس کریپتو توانسته مشتریان سازمانی و سرمایه‌گذاران قابل‌توجهی کسب کند.
چگونه صندوق شاخص کریپتو کار می‌کند؟
صندوق شاخص کریپتو (Cryptocurrency Index Fund)، همان‌طور که در قبل به آن اشاره کردیم، توسط ارزهای دیجیتالی که در صندوق ترکیب شده‌اند کار می‌کند. به این معنی که صندوق‌های ایندکس ارز دیجیتال، نسبت به ارز یا ارزهایی که شاخص اصلی آنها انتخاب شده‌اند، رفتار کرده و سرمایه‌گذاران را در معرض کسب درآمدهای غیرفعال قرار می‌دهند.
صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتال باهدف ارائه روشی ساده به سرمایه‌گذاران برای تنوع‌بخشیدن به سبد ارز دیجیتال خودکار می‌کنند. به عبارتی با تشکیل صندوقی از دارایی‌های رمزارز مختلف، ریسک کاهش و امکان کسب سود بهینه می‌شود.
مقایسه صندوق CIF با سرمایه‌گذاری مستقیم
مقایسه صندوق شاخص کریپتو با سرمایه‌گذاری مستقیم روی این دارایی‌ها، بدون شک از مسائلی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران به آن فکر می‌کنند. زیرا شاید برای شما نیز این سؤال پیش بیاید که سود سرمایه‌گذاری مستقیم روی ارز دیجیتال بیشتر است یا سرمایه‌گذاری روی صندوق‌های شاخص کریپتو؟
در جواب این سؤال باید بگوییم که مقدار سود کسب شده از سرمایه‌گذاری‌های مختلف، به‌شدت به روش، استراتژی و ارزهای دیجیتالی که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید، بستگی دارد. پس کاملاً بدیهی است که ممکن است در برخی از مواقع سرمایه‌گذاری مستقیم و در برخی مواقع سود صندوق‌های شاخص کریپتو بیشتر باشد.
بااین‌حال، آنچه که کاملاً روشن است، کاهش ریسک سرمایه‌گذاری با تنوع‌بخشی اصولی در صندوق‌ها است که به برایند نهایی سرمایه هر سرمایه‌گذار اثر می‌گذارد. در صندوق‌های شاخص کریپتو، دیگر سرمایه‌گذاران نیاز به تنوع‌بخشی شخصی روی دارایی‌ها و تعدیل ریسک نداشته و صندوق CIF این مسیر را برای آنها تسهیل می‌کند.
از جهتی دیگر، صندوق‌های شاخص کریپتو برای سرمایه‌گذاران بزرگ و یا سرمایه‌گذاران نهادی گزینه منطقی‌تر به‌حساب می‌آید. زیرا در این روش نیازی به ذخیره ارزهای دیجیتال و هزینه‌های مربوط به انتقال و نگهداری نداشته و می‌توانند در کنار سرمایه‌گذاری در سایر بازارهای سنتی، از این صندوق‌ها نیز بهره‌مند شوند.
ریسک‌های مرتبط با صندوق شاخص کریپتو
ریسک‌های مرتبط با صندوق‌های شاخص کریپتو، همگی از مواردی هستند که شاید برای بسیاری از صندوق‌های مالی شاخص و حتی بازار ارزهای دیجیتال یکسان تلقی شوند. بااین‌حال خالی‌ازلطف نیست که به این موارد دقت داشته و پیش از سرمایه‌گذاری روی این صندوق‌ها با آنها به‌طورکلی آشنا شوید.
- نوسانات بالا در ارزش دارایی به دلیل ریسک‌پذیری بالای ارزهای دیجیتال
- وابستگی شدید دارایی‌های صندوق به بیت کوین، به دلیل همبستگی بالا
- تنوع‌بخشی تنها در بین پروژه‌ها باارزش مارکت مختلف ایجاد می‌شود، اما بازارهای مختلفی در تنوع‌بخشی هدف قرار نمی‌گیرد.
- بازدهی آن بستگی به شرایط اقتصادی رمزارزها داشته و ممکن است با نوسانات از حالت تعدیل خارج شود.
- کارمزد بالا در برخی از صندوق‌ها
چگونه یک صندوق CIF مناسب انتخاب کنیم؟
حال که با مفهوم، ویژگی و ریسک‌های صندوق‌های ایندکس کریپتو آشنا شده‌اید، نوبت به بررسی چگونگی انتخاب یک صندوق مناسب می‌رسد که شاید تا به اینجای مقاله سؤال اصلی شما باشد.
انتخاب صندوق CIF باید باتوجه‌به موارد زیر صورت گیرد:
- ابتدا باید درباره اعتبار صندوق، مقدار دارایی تحت مدیریت (AUM)، ساختار کارمزدی و نحوه کار آن به‌خوبی تحقیق کنید. یادتان باشد که اعتبار همیشه حرف اول را در زمینه انتخاب صندوق می‌زند.
- برای سرمایه‌گذاری ایدئال، باید ابتدا بررسی کنید که صندوق موردنظر شما از چه دارایی‌ها تشکیل شده است. برای مثال صندوق CIF می‌تواند، صندوق شاخص تک ارزی و حتی چند ارزی باشد. در نتیجه، انتخاب هر کدام باید نسبت به رویکرد و استراتژی خاصی صورت گیرد.
- مقدار سوددهی یا عملکرد کلی صندوق‌ها را در نظر بگیرید. صندوق شاخص کریپتویی مناسب سرمایه‌گذاری است که عملکرد بلندمدتی مناسبی داشته باشد و بتواند این عملکرد را نسبت به شرایط بازار حفظ کند.
- اگر به‌صورت شخصی سبد سرمایه‌گذاری یا سبد هولد ارز دیجیتال دارید، از صندوق‌های شاخص کریپتو به‌عنوان ابزار پوشش ریسک استفاده کنید. برای مثال اگر بخش زیادی از سبد شما را آلت کوین‌ها تشکیل می‌دهد، سرمایه‌گذاری در صندوق شاخص بیت کوین برای بلندمدت منطقی به نظر می‌رسد.
- بسیاری از صندوق‌ها جریمه یا پنالتی برای خروج زودهنگام دارند. در نتیجه، نسبت به ترجیحات زمانی و مدتی که قصد تزریق سرمایه خود را دارید، صندوق‌ها را انتخاب کنید. زیرا، در صورت برداشت زودهنگام دارایی، مستلزم پرداخت جریمه خروج خواهید بود.
کلام پایانی
صندوق (CIF)، از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کنونی در بازارهای مالی است که با ترکیب فناوری هوشمندانه ارزهای دیجیتال توانسته است بسیاری از سرمایه‌گذاران را به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم ارزهای دیجیتال نزدیک‌تر کند.
در این مقاله سعی کردیم به زبان ساده به صندوق شاخص کریپتو و نحوه کار آن بپردازیم. امیدواریم که بامطالعه این مقاله با این صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شده باشید. نظر شما درباره این صندوق‌ها چیست؟ آیا صندوق‌های شاخص کریپتو برای سرمایه‌گذاری مناسب‌اند؟ نظرات خود را با ما به اشتراک بگذارید.
این صندوق‌ها، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری شاخص مبتنی بر ارزهای دیجیتال است که با ترکیب چندین ارز دیجیتال و با تنوع‌بخشی دارایی سرمایه‌گذاران، آنها را در معرض فرصت‌های مالی بهتری قرار می‌دهد.
صندوق‌های ایندکس یا شاخص ارز دیجیتال، نسبت به ارز یا ارزهایی که شاخص اصلی آنها انتخاب شده‌اند، رفتار کرده و سرمایه‌گذاران را در معرض کسب درآمدهای غیرفعال قرار می‌دهند.
ریسک‌های صندوق CIF شامل، نوسانات بالا، تغییرات دامنه ریسک در دارایی‌های صندوق و در مواقعی کارمزد بالای مشارکت است.
