در دنیای پر نوسان ارزهای دیجیتال، انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای هولد (نگهداری طولانی‌مدت) یک چالش بزرگ است. برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال کسب سود در بازه‌های بلندمدت هستند، انتخاب ارزهایی با پتانسیل رشد بالا و ریسک کم، از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. در این مقاله، به بررسی نکاتی که برای خرید ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت دارای اهمیت است، می‌پردازیم و با اصلی‌ترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در سال 2024 بیشتر آشنا می‌شویم. با ما همراه باشید.
نکاتی در خصوص انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای هولد
استراتژی هولد ارز دیجیتال شیوه‌ای است که همواره با رعایت برخی معیارها می‌توان روی برخی ارزها حساب ویژه‌ای باز کرد. باید توجه داشت که بازیگران اصلی این بازار، مشخصاتی که به آنها اشاره خواهیم کرد را دارا هستند و به همین دلیل در فهرست بهترین ارز دیجیتال برای هولد قرار می‌گیرند. اما در ادامه با اصول و ویژگی‌هایی آشنا خواهیم شد که توجه به آنها، سبب شناسایی یا انتخاب هوشمندانه‌تر ارزهای دیجیتال پرسود در یک بازه نسبتا طولانی می‌شود. در این راستا ممکن است ارزهای جدیدی با این ویژگی‌ها پیشرو وارد بازار شوند و این امکان برای شما به وجود آید که با سرمایه‌گذاری به‌موقع روی آنها سود قابل توجهی در بلندمدت به دست آورید.
پایداری و ثبات
یکی از مهم‌ترین معیارها برای انتخاب ارز دیجیتال برای هولد، پایداری و ثبات آن در بازار است. ارزهای دیجیتالی که دارای تاریخچه‌ای پایدار و مطمئن هستند، معمولاً انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری بلندمدت محسوب می‌شوند.
تیم توسعه فعال
تیم توسعه قوی و فعال می‌تواند تضمینی برای پیشرفت و رشد یک ارز دیجیتال باشد. بررسی سابقه و توانمندی‌ها و عملکرد تیم پشت یک پروژه کریپتویی و مشارکت و همکاری‌های استراتژیک آنها می‌تواند چشم‌انداز بهتری از آینده ارز ارائه دهد.
فناوری و نوآوری
ارزهایی که از تکنولوژی‌های نوین و نوآوری‌های برجسته استفاده می‌کنند، اغلب پتانسیل رشد بیشتری دارند. پروژه‌هایی که به دنبال حل مشکلات دنیای واقعی با استفاده از فناوری‌های بلاکچین هستند، گزینه‌های مناسبی برای هولد محسوب می‌شوند.
مقبولیت و پذیرش
مقبولیت و پذیرش یک ارز دیجیتال در بین کاربران و مؤسسات می‌تواند نقش بسزایی در رشد و پایداری آن داشته باشد. ارزهایی که توسط شرکت‌ها و سازمان‌های بزرگ پذیرفته شده‌اند، معمولاً از اعتبار بیشتری برخوردارند و بهترین رمزارزها برای نگهداری طولانی‌مدت اغلب در بسیاری از پلتفرم‌ها در دسترس هستند.
امنیت
امنیت یکی از مهم‌ترین عواملی است که باید در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای هولد مدنظر قرار گیرد. پروژه‌هایی که از ساختار‌های امنیتی قوی و تدابیر حفاظتی پیشرفته استفاده می‌کنند، گزینه‌های کم ریسک‌تری برای هولد هستند.
فهرست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت
در این بخش با کم ریسک‌ترین ارزهای موجود در بازار که تقریبا مورد توجه تمام فعالان حوزه ارزهای دیجیتال هستند، آشنا می‌شویم و در ادامه نقاط قوت و ضعف هرکدام را زیر ذره‌بین می‌بریم. شایان ذکر است، اگر به‌دنبال ایجاد یک سبد هولد نسبتا بی‌دردسر در سال 2024 هستید، احتمالا ارزهای جدول زیر بخشی از پورتفولیو شما را تشکیل خواهند داد.
| نام ارز دیجیتال | نماد | توضیحات |
| بیت کوین | BTC | اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال با لقب طلای دیجیتال |
| اتریوم | ETH | پیشرو در صنعت قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز |
| بایننس کوین | BNB | ارز رسمی صرافی بایننس با کاربردهای گسترده در اکوسیستم گسترده بایننس |
| کاردانو | ADA | یک بلاکچین امن، مقیاس‌پذیر، ارزان و سریع با رویکرد علمی |
| سولانا | SOL | یک بلاکچین سریع و با هزینه کارمزد تراکنش بسیار کم |
| پولکادات | DOT | یک پلتفرم مخصوص برای اتصال بلاکچین‌های مختلف به یکدیگر |
| چین‌لینک | LINK | پیشرو در ارائه اوراکل‌های غیرمتمرکز برای قراردادهای هوشمند |
| یونی‌سوآپ | UNI | بزرگترین صرافی غیرمتمرکز با حجم بالای معاملات |
| آوالانچ | AVAX | یک بلاکچین کارآمد با تمرکز بر سرعت و مقیاس‌پذیری شبکه |
| تزوس | XTZ | یک بلاکچین با تمرکز بر حاکمیت و ارتقا‌پذیری |
| استلار | XLM | یک بلاکچین با تمرکز بر تسهیل انتقال سریع و کم‌هزینه‌ی ارزها، به‌ویژه در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی |
بهترین ارز دیجیتال برای هولد: بیت کوین (BTC)
بیت‌کوین به‌عنوان اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال، همچنان به‌عنوان یک گزینه مطمئن برای سرمایه‌گذاری بلندمدت شناخته می‌شود. با توجه به پذیرش گسترده و تاریخچه موفقیت‌آمیز این ارز، بیت‌کوین بهترین ارز دیجیتال برای هولد محسوب می‌شود.
بیت کوین علاوه‌بر اینکه به‌عنوان ذخیره ارزش میان سرمایه‌گذاران شهرت دارد، تبدیل به یک روش جایگزین برای پرداخت نقدی نیز شده است. شبکه بیت کوین از طریق اجماع اثبات کار (proof of work) امور شبکه را مدیریت می‌کند. تمامی تراکنش‌های این شبکه بر روی یک بلاکچین ذخیره می‌شوند، و ماینرها می‌توانند با استفاده از دستگاه‌های قدرتمند خود هر بلوک این شبکه را استخراج و تراکنش‌های مرتبط با هر بلوک را تایید و در ازای آن پاداش کسب کنند.
مزایای بیت‌کوین
- بیت کوین نقش طلای دیجیتال را ایفا می‌کند و باعث سرمایه‌گذاری‌های بزرگ در این پروژه شده است
- نسبت به برخی از توکن‌های جدیدتر از پایداری بیشتری برخوردار است
- تعداد نهایی بیت کوین به 21 میلیون واحد محدود شده است
معایب بیت‌کوین
- امور بیت‌کوین با الگوریتم اثبات کار (PoW) انجام می‌شود. این الگوریتم به لحاظ مصرف برق، بهینه نیست و برای تایید تراکنش‌ها نیازمند دستگاه‌های مخصوص بسیار گران قیمت و با توان بسیار زیاد است
- بیت‌کوین خود به‌عنوان یک شاخص عمومی در بازار ارزهای دیجیتال عمل می‌کند و به‌ندرت روندها و شرایط عمومی بازار روی آن تاثیرگذار است
- در شرایطی که شبکه شلوغ است، تراکنش‌های بیت کوین بسیار کند و با هزینه گزاف انجام می‌شوند
اتریوم (Ethereum – ETH)
اتریوم یک بلاکچین پیشرفته است که امکان پیاده‌سازی و اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را به دنیای ارزهای دیجیتال اضافه کرده است. به همین خاطر، می‌توان آن را در فهرست بهترین ارز دیجیتال برای هولد قرار داد. این شبکه به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا برنامه‌های پیچیده‌تری را بر روی بلاکچین معماری و اجرا کنند. همین مسئله شبکه اتریوم را از بیت کوین متمایز می‌کند. اتر (ETH)، ارز دیجیتال بومی این شبکه، به‌عنوان روشی برای پرداخت هزینه‌های تراکنش و خدمات محاسباتی در اتریوم استفاده می‌شود.
مزایای اتریوم
- پشتیبانی از قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز
- اکوسیستم گسترده و پویای توسعه‌دهندگان
- وجود هزاران پروژه و توکن روی شبکه اتریوم
معایب اتریوم
- مشکلات مقیاس‌پذیری و هزینه‌های بالای گاز در زمان‌های پرترافیک شبکه
- وجود رقیب‌های قدرتمند که خدمات مشابهی نظیر اتریوم ارائه می‌کنند
بایننس کوین (Binance Coin – BNB)
بایننس کوین (BNB) ارز دیجیتال بومی صرافی بایننس است که در ابتدا به عنوان توکنی برای تخفیف در کارمزد معاملات در این صرافی ایجاد شد. با گذشت زمان، کاربردهای BNB گسترش یافته و اکنون می‌توان از آن برای پرداخت هزینه‌های تراکنش در زنجیره بایننس، شرکت در عرضه‌های اولیه کوین (ICO) در بایننس لانچ‌پد و بسیاری موارد دیگر استفاده کرد. BNB همچنین از طریق مکانیسم سوزاندن منظم توکن‌ها، عرضه خود را کاهش می‌دهد.
مزایای بایننس کوین
- تخفیف در کارمزد معاملات در صرافی بایننس
- کاربردهای گسترده در اکوسیستم بایننس
معایب بایننس کوین
- وابستگی زیاد به موفقیت و عملکرد صرافی بایننس
- رقابت با سایر توکن‌های صرافی‌ها و مواجهه با محدودیت‌های بالقوه قانونی
کاردانو (Cardano – ADA)
کاردانو یک پلتفرم بلاکچین جدیدتر نسبت به اتریوم است که با هدف ارائه یک زیرساخت امن و مقیاس‌پذیر برای اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) توسعه یافته است. این پروژه از یک رویکرد علمی و پژوهش‌محور بهره می‌برد و توسط تیمی از مهندسان و اساتید دانشگاهی هدایت می‌شود. ارز دیجیتال بومی این شبکه، ADA، برای مشارکت در سیستم اثبات سهام (Proof of Stake) و پرداخت هزینه‌های تراکنش‌ها استفاده می‌شود.
مزایای کاردانو
- رویکرد علمی و پژوهش‌محور در توسعه
- سیستم اثبات سهام (PoS) که مصرف انرژی کمتری نسبت به اثبات کار (PoW) دارد
معایب کاردانو
- پذیرش کمتر در مقایسه با برخی دیگر از پلتفرم‌های بلاکچین
- پروژه درحال توسعه است و هنوز برخی از قابلیت‌های مورد انتظار به‌طور کامل اجرا نشده‌اند
سولانا (Solana – SOL)
سولانا یکی دیگر از پروژه‌هایی است که می‌توان به‌راحتی آن را در فهرست بهترین ارز دیجیتال برای هولد قرار داد. شبکه سولانا یک پلتفرم با عملکرد بالا است که برای اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) با سرعت بالا و هزینه‌های پایین طراحی شده است. این شبکه از مکانیزم اجماع ترکیبی اثبات تاریخچه (Proof of History) و اثبات سهام (Proof of Stake) استفاده می‌کند تا به مقیاس‌پذیری بالایی دست یابد. سولانا قادر است هزاران تراکنش در ثانیه را پردازش کند که آن را به یکی از سریع‌ترین بلاکچین‌ها تبدیل کرده است. با توجه به رشد قیمتی خوب سولانا در سال‌های اخیر می‌توان این رمزارز را به‌عنوان بهترین ارز برای هولد مدنظر داشت.
مزایای سولانا
- سرعت بسیار بالا و هزینه‌های پایین تراکنش
- توانایی مقیاس‌پذیری برای پشتیبانی از حجم بالای تراکنش‌ها
معایب سولانا
- نسبتاً جدید و نیاز به زمان برای اثبات پایداری و امنیت بلندمدت
- وابستگی نسبتاً شدید به ساختار متمرکز در مقایسه با برخی دیگر از بلاکچین‌ها
- سابقه از کار افتادن شبکه در زمان‌های مختلف
پولکادات (Polkadot – DOT)
پولکادات با هدف اتصال بلاکچین‌های مختلف و تسهیل تبادل داده‌ها بین آنها، یکی از پروژه‌های پیشرو در دنیای بلاکچین است. این ارز به‌خاطر تکنولوژی منحصربه‌فرد و تیم توسعه قوی، یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت محسوب می‌شود.
مزایای پولکادات
- قابلیت اتصال و همکاری بین بلاکچین‌های مختلف
- معماری چند زنجیره‌ای که امکان مقیاس‌پذیری بالاتری را فراهم می‌کند
معایب پولکادات
- پیچیدگی فنی بالا و نیاز به درک عمیق‌تر برای استفاده بهینه
- پولکادات پروژه‌ای نسبتاً جدید و در حال توسعه است و احتمال برخورد با چالش‌های پیش‌بینی‌نشده برای آن وجود دارد
چین‌لینک (ChainLink – LINK)
چین‌لینک به‌خاطر فراهم‌کردن اوراکل‌های غیرمتمرکز برای قراردادهای هوشمند، جایگاه ویژه‌ای در اکوسیستم بلاکچین دارد. این پروتکل با ایجاد یک پل بین قراردادهای هوشمند در ساختار بلاکچین و داده‌های دنیای واقعی، به قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد تا به اطلاعات خارج از بلاکچین، مانند داده‌های مالی، آب و هوا، و رویدادهای مختلف دسترسی پیدا کنند. چین‌لینک از مجموعه‌ای از گره‌های مستقل برای تامین داده‌های قابل‌اعتماد و امن استفاده می‌کند. توکن بومی این شبکه، LINK، برای پرداخت خدمات اوراکل و تشویق به مشارکت در شبکه استفاده می‌شود. این ارز با کاربردهای فراوان در پروژه‌های مختلف، یکی از گزینه‌های مناسب برای هولد و سرمایه‌گذاری بلندمدت است.
مزایای چین‌لینک
- امکان دسترسی قراردادهای هوشمند به داده‌های دنیای واقعی
- شبکه‌ای از اوراکل‌های غیرمتمرکز که امنیت و صحت داده‌ها را تضمین می‌کند
معایب چین‌لینک
- وابستگی به صحت و امنیت گره‌های اوراکل
- پیچیدگی فنی برای توسعه‌دهندگان در استفاده و یکپارچه‌سازی
یونی سوآپ (Uniswap – UNI)
صرافی یونی سوآپ (DEX) بزرگترین صرافی غیرمتمرکز با حجم بالای معاملات است که به کاربران امکان تبادل مستقیم ارزهای دیجیتال را می‌دهد. یونی سوآپ مبتنی‌بر بلاکچین اتریوم است و امکان تبادل توکن‌های ERC-20 را بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کند. این پلتفرم از مدل بازارسازی خودکار (AMM) استفاده می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد تا با افزودن نقدینگی به استخرهای نقدینگی، در دریافت کارمزدهای تراکنش نقشی داشته باشند و از این راه کسب سود کنند. توکن بومی یونی‌سوآپ، UNI، برای مدیریت پلتفرم و رای‌گیری در مورد تغییرات پروتکل استفاده می‌شود. این ارز به‌خاطر نوآوری در حوزه دیفای و اکوسیستم گسترده، یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است.
مزایای یونی‌سوآپ
- امکان تبادل توکن‌ها به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه
- کاربران می‌توانند با افزودن نقدینگی به استخرها از کارمزد شبکه، سود کسب کنند
معایب یونی سوآپ
- هزینه‌های بالای تراکنش در شبکه اتریوم
- ریسک‌های مربوط به نوسانات قیمت توکن‌های موجود در استخرهای نقدینگی
آوالانچ (Avalanche – AVAX)
شبکه آوالانچ یک بلاکچین پیشرفته است که هدف آن ارائه زیرساختی سریع، امن و مقیاس‌پذیر برای اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) است. آوالانچ از مکانیزم اجماع منحصربه‌فردی به نام Avalanche Consensus استفاده می‌کند که به آن امکان می‌دهد هزاران تراکنش را در چند ثانیه پردازش کند. ارز دیجیتال بومی این شبکه، AVAX، برای پرداخت هزینه‌های تراکنش، استیکینگ و مشارکت در مدیریت شبکه استفاده می‌شود. آوالانچ با تمرکز بر سرعت و کارایی، به‌عنوان یکی از بلاکچین‌های پیشرو در دنیای ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. به‌دلیل ویژگی‌های بیان‌شده، آوالانچ را می‌توان یکی از گزینه‌ها در فهرست بهترین ارز دیجیتال برای هولد حساب کرد.
مزایای آوالانچ
- سرعت بالای تراکنش‌ها و توانایی مقیاس‌پذیری
- امنیت بالا از طریق مکانیزم اجماع مخصوص آوالانچ
معایب آوالانچ
- آوالانچ یک پروژه نسبتاً جدید است و برای اثبات خود هنوز نیاز به زمان دارد
- پروژه‌های قدرتمندی رقیب آوالانچ هستند و همگی روی خدمات قرارداد هوشمند متمرکزند
تزوس (Tezos – XTZ)
شبکه تزوس با تمرکز بر حاکمیت و ارتقاء‌پذیری، یکی از بلاکچین‌های منحصربه‌فرد در دنیای ارزهای دیجیتال است. تزوس از مکانیزم اجماع اثبات سهام نمایندگی‌شده (Delegated Proof of Stake) استفاده می‌کند که به دارندگان این ارز اجازه می‌دهد در فرآیند مدیریت و ارتقاء شبکه مشارکت کنند. ارز دیجیتال بومی تزوس، XTZ، برای مشارکت در استیکینگ و پرداخت هزینه‌های تراکنش‌ها استفاده می‌شود. این ارز با داشتن ویژگی‌های نوآورانه در زمینه مدیریت شبکه و توانایی ارتقا بدون نیاز به فورک، یک ارز دیجیتال پرسود برای هولد است.
مزایای تزوس
- قابلیت به‌روزرسانی خودکار شبکه بدون نیاز به فورک
- استفاده از مکانیزم اجماع اثبات سهام که مصرف انرژی کمتری دارد
معایب تزوس
- پذیرش کمتر در مقایسه با برخی از پلتفرم‌های بلاکچین رقیب
- پیچیدگی در فرآیند رأی‌گیری و مدیریت شبکه
استلار (Stellar – XLM)
شبکه استلار یک بلاکچین است که برای تسهیل انتقالات سریع و کم‌هزینه‌ی ارزها، به‌ویژه در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی، طراحی شده است. استلار با استفاده از پروتکل اجماع متفاوت از بیت‌کوین، سرعت تراکنش‌ها را افزایش داده و هزینه‌ها را کاهش می‌دهد. این شبکه به شرکت‌ها و افراد امکان می‌دهد تا به راحتی و با هزینه‌ی کمتر، ارزهای مختلف را منتقل کنند.
مزایای استلار
- سرعت بالای تراکنش‌ها و هزینه‌های پایین
- پشتیبانی از پرداخت‌های بین‌المللی
معایب استلار
- رقابت شدید با دیگر شبکه‌های پرداخت سریع
- پذیرش کمتر نسبت به بیت‌کوین در سطح جهانی
سخن پایانی
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیازمند تحقیق و تحلیل دقیق است. انتخاب ارزهای پایدار و دارای پشتوانه قوی می‌تواند به کاهش ریسک و افزایش احتمال سودآوری در بلندمدت کمک کند. باتوجه به نکات مطرح شده و معرفی ۱۱ مورد از بهترین ارز دیجیتال برای هولد و سرمایه‌گذاری بلندمدت، می‌توانید تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت خود بگیرید. همواره به یاد داشته باشید که مشورت با کارشناسان و انجام تحلیل‌های شخصی، از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است و احتمال خطا و اشتباهات محاسباتی را به حداقل می‌رساند.