هولد یا ترید؟ کدام بهتر است؟ کدام استراتژی می‌تواند به‌عنوان تکنیکی برای سرمایه‌گذاری برای ما مناسب باشد؟ سود ترید بیشتر است یا سرمایه گذاری؟ این سؤالات بدون شک برای همه ما آشنا است و به‌مراتب پیش از آغاز سرمایه‌گذاری و حتی در مسیر آن نیز به آنها فکر کرده‌ایم.
اما آیا در واقع می‌توان جواب قانع‌کننده‌ای برای این سؤالات پیدا کرد؟ هدف ما در این مقاله دقیقاً پاسخ‌گویی به این موارد بسیار مهم است که می‌تواند نقش مهمی در شکوفایی اقتصادی شما عزیزان داشته باشد. اگر به دنبال پاسخ این سؤالات مهم هستید، مطالعه این مقاله راهنمای مناسبی است.
هولد یا ترید ؟ کدام گزینه بهتری است؟
فرقی نمی‌کند که در چه بازار مالی و با چه هدفی سرمایه‌گذاری می‌کنید، زیرا بدون شک در هر حالت انتخاب هولد یا ترید، اولین دوراهی است که به ذهنتان می‌آید. اما پاسخ این سؤال یا دوراهی چندان پیچیده به نظر نمی‌رسد، زیرا تنها نیاز به شناخت هدف، بازده و ترجیحات سرمایه‌گذاری خود دارید.
پس بهتر است پیش از پاسخ‌گویی به سؤال، کمی پیش‌زمینه چیده و با شخصیت خود در بازار مالی آشنا شوید. موارد زیر برای دست‌یابی به ارجحیت ترید و هولد می‌تواند بزرگ‌ترین تأثیرات را بگذارند:
- ترجیح زمانی شما (بازه زمانی که قصد سرمایه‌گذاری و دریافت بازده دارید)
- حاشیه ریسک شما
- نوع یا کلاس بازار یا دارایی که قصد سرمایه‌گذاری دارید.
- مقدار سرمایه اولیه شما
- دامنه نوسانات بازار یا دارایی مدنظر
- مهارت و دانش شما در بازارهای مالی
حال با رجوع به موارد فوق، در مورد ترجیحات خود فکر و هر کدام را روی کاغذ یادداشت کنید. پس از یادداشت هر بخش و مرور آن، علاوه بر آشنایی بیشتر باشخصیت و نوع نگاهی که به بازار هدف و دارایی مدنظر خود دارید، می‌توانید دوراهی هولد یا ترید را با انتخابی موفق پشت سر بگذارید.
به‌عنوان‌مثال، اگر ترجیح زمانی شما به‌صورت کوتاه‌مدت است و با سرمایه کوچک‌تر و حاشیه ریسک بیشتری سازگار هستید، ترید می‌تواند گزینه مناسبی برای شما باشد. با این شرط اصلی که دانش مناسبی از ساختار قیمت‌گذاری در بازار، کارکرد بازارهای مشتقه و مدیریت ریسک به‌صورت اصولی داشته باشید.
از جهتی دیگر، اگر قصد دریافت بازده بیشتر در طولانی‌مدت را دارید و به‌مراتب پذیرش ریسک بالا برای شما چندان معقول به نظر نمی‌رسد، سرمایه‌گذاری یا هولد گزینه ایدئال‌تری برای شما است. زیرا، با هولد دارایی مناسب در طولانی‌مدت، با افزایش مدت‌زمان سرمایه‌گذاری، بازده شما افزایش و ریسک شما کاهش می‌یابد.
مطالعه بیشتر: روش های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
تفاوت تریدر و هولدر
با گذر از مناسب‌بودن هولد یا ترید برای شما، شاید سؤالتان این باشد که تفاوت تریدر و هولدر در چیست؟ به همین دلیل در این بخش سعی می‌کنیم به اصلی‌ترین تفاوت‌ها میان تریدر و هولدرها اشاره و وجه تمایز بین آنها را کمی شفاف سازیم.
ویژگی‌های یک تریدر
- تمایل به خریدوفروش دارایی و دریافت سود از رشد و ریزش‌های بازار
- استراتژی مالی مبتنی بر تایم فریم کوتاه‌مدت‌تر و سیو سود مقطعی
- انجام معاملات در بازار مشتقات مانند آپشن، فیوچرز یا آتی و آتی دائمی (Perpetual)
- مدیریت ریسک در هر موقعیت یا قرارداد خریدوفروش و تعیین تارگت و استاپ‌لاس
- آشنا با تحلیل‌های رایج بازارهای مالی؛ مانند تحلیل تکنیکال، فاندامنتال و آنالیز اخبار اقتصادی
ویژگی‌های یک هولدر
- تمایل به خرید و نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌ها به‌صورت بلندمدت
- استراتژی مالی مبتنی بر تعدیل ریسک در سبد و استفاده از متدهای تنوع‌بخشی
- انجام معاملات در بازار نقدی یا اسپات و یا استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- مدیریت ریسک به‌صورت میان‌مدت و ترجیح بر افزایش بازدهی
- تمایل به خرید دارایی‌هایی با ریسک و دامنه نوسانات کمتر
اگر موارد بالا را به‌خوبی مطالعه کنید، به‌راحتی متوجه تفاوت هولدر و تریدر خواهید شد. در نتیجه، می‌توانید به‌راحتی آنها را از یکدیگر متمایز کرده و حتی علاقه یا شخصیتی که در بازار مالی با آن نزدیکی بیشتری دارید را کشف کنید.
هولد یا ترید ؟ سود کدام بیشتر است؟
هر زمان که حرف از پول و سرمایه‌گذاری را به میان بیاوریم، برخی از معامله‌گران عقیده دارند که سود ترید بیشتر از هولد است و برخی به‌شدت با این موضوع مخالف‌اند. اما در واقع سود حاصل از هولد و ترید، در بیشتر مواقع به شما و عملکردتان بستگی دارد.
به این معنی که نمی‌توانیم بدون دخیل کردن مهارت و دانش از بازار مالی بگوییم که سود روش یا شیوه‌ای از سرمایه‌گذاری از دیگری بیشتر است. زیرا، ممکن است در مواقعی فردی ماهر با استفاده از هولد یا ترید، سود بالایی به جیب بزند.
بااین‌وجود، اصلی‌ترین نکته‌ای که باید به آن اشاره کنیم، زمان و احساسات ما انسان‌ها در بازارهای مالی است. شاید با خود بگویید که زمان و احساسات ما انسان چه ارتباطی با سود هولد یا ترید دارد، درحالی‌که باید بگوییم نکته اصلی دریافت سود مناسب از درک همین مفاهیم مهم نشئت می‌گیرد.
بگذارید با مثالی ساده پیش برویم. فرض کنید که تریدر هستید و قصد دارید از طریق ارز دیجیتال بیت کوین، موقعیت‌های معاملاتی بازکرده و از آن کسب سود کنید. با احتساب رشد ۱۳۰ درصدی بیت کوین در طول سال ۲۰۲۴ و رشد از محدوده ۴۲٬۰۰۰تا ۱۰۰٬۰۰۰ دلار، آیا توانایی استفاده از تمامی تحرکات قیمت و دریافت رشدی بیش از ۱۳۰ درصد را در خود می‌دیدید؟
از جهتی دیگر، وجود اهرم، ریسک موقعیت معاملاتی و نوسانات بازار تا تحقق ۱۰۰٬۰۰۰ دلار برای هر بیت کوین، باعث رفتار هیجانی و غلبه احساسات بر تفکر شما نمی‌شد؟ اگر به این سؤالات فکر کنید، به‌راحتی درمی‌یابید که ترجیحات زمانی و احساسات، مهم‌ترین عوامل در ترید و هولد به شمار می‌روند.
در نتیجه، ریسک به ریوارد یا به زبانی ساده پاداشی که در ازای ریسک خود دریافت می‌کنید نیز تابع ترجیحات اصلی شما در بازارهای مالی بوده و وابستگی بالایی با روش یا استراتژی شما دارد.
مزایا و معایب هولد
حال که با مفاهیم اولیه ترید و هولد آشنا شده‌اید، بهتر است نگاهی به مزایا و معایب هولد و سپس مزایا و معایب ترید داشته باشیم. مواردی که به‌عنوان نکات اصلی، مکمل و جهت‌دهنده تصمیم‌گیری شما در بازار ارزهای دیجیتال و سایر بازارهای مالی هستند.
مزایا
- دریافت بازده بیشتر نسبت به ترید
- ریسک بسیار کمتر نسبت به ترید
- ایجاد ارزش افزوده برای سرمایه شما و توان بیشتر برای مقابله با تورم
- نیاز به زمان کمتر و به‌مراتب فشار روانی کمتر در سرمایه‌گذاری
- بهره‌مندی از سود مرکب با سرمایه‌گذاری مجدد سود حاصله
- کاهش ریسک سرمایه‌گذاری با افزایش مدت‌زمان حفظ دارایی
معایب
- راکد ماندن سرمایه و دارایی شما در صورت هولد دارایی‌های نامناسب
- نیاز به سرمایه اولیه بیشتر نسبت به ترید
- فراهم‌نکردن نقدینگی یا سود در کوتاه مدت، در صورت ترجیح بلند‌مدتی
مزایا و معایب ترید
مزایا و معایب ترید، از دیگر مواردی است که باید همیشه در ذهن داشته باشید. فرقی نمی‌کند که تریدر هستید یا علاقه‌مندید که خریدوفروش ارزهای دیجیتال را آغاز کنید، درهرصورت باید با مزایا و معایب ترید آشنا شده و آنها را بپذیرید.
مزایا ترید
- تأمین سود مناسب در کوتاه‌مدت
- نیازنداشتن به چشم‌انداز بلند‌مدتی
- فراهم‌کردن نقدینگی برای خرید دارایی‌ها در بازار اسپات
- حاشیه سود بالاتر در صورت داشتن مهارت و دانش کافی
معایب
- نیاز به دانش و مهارت بالا چه در بازار مالی و چه در کنترل احساسات
- ریسک بسیار بالا و احتمال لیکوئید شدن موقعیت‌ها
- ایجادنکردن ارزش افزوده برای سرمایه در طولانی‌مدت
- فشار روانی بالا و نیاز به زمان بسیار بیشتر نسبت به هولد
جمع‌بندی
انتخاب میان هولد یا ترید و حتی تفاوت‌های هولد و ترید، همیشه بحث داغی میان سرمایه‌گذاران و تریدرها است که بسیاری از تازه‌واردان در این بحث‌ها نمی‌توانند به نتیجه‌ای مطلوب برای سرمایه‌گذاری شخصی خود برسند.
شرکت سرمایه‌گذاری الگوراک نیز در راستای پوشش این نیاز مهم برای تریدرها و هولدرها، به همراه آموزش اصولی بازارهای مالی فعالیت می‌کند. با صندوق های سرمایه گذاری ارزدیجیتال، تریدر و هولدرهای ارز دیجیتال می‌توانند در کنار تصمیمات مالی خود، درآمد و بازده فعالی در طولانی‌مدت کسب کنند.
در این مقاله سعی کردیم که بدون هرگونه سوگیری به مفهوم مهم انتخاب میان هولد یا ترید اشاره کنیم. امیدواریم که بامطالعه این مقاله آموزشی، فرای انتخاب هولد یا ترید، بهترین نتیجه را کسب کنید.
نظر شما درباره هولد و ترید چیست؟ شما کدام را ترجیح می‌دهید، هولد یا ترید؟ این مقاله را برای دوستان خود فرستاده و نظر آنها را بپرسید.
سؤالات متداول
هولد و ترید هر دو از گزینه‌های مناسب امروزی برای دریافت سود و بازده در بازارهای مالی هستند و انتخاب آنها بستگی به ترجیحات شما دارد.
سود ترید در کوتاه‌مدت و سود هولد در بلندمدت به‌مراتب بیشتر است. بااین‌وجود، مقدار سوددهی هرکدام بستگی به مهارت و استراتژی معاملاتی شما دارد.
در فهرست بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد ، بیت کوین، اتریوم و سایر آلت کوین‌های بزرگ و مستعد بازار هستند که نسبت به باقی پروژه‌ها ریسک کمتری دارند.
بهترین ارزهای دیجیتال برای ترید، ارزهایی هستند که پرایس‌اکشن یا رفتار قیمت تمیزتر و نوساناتی کمتری داشته باشند.
