به‌عنوان یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای، به دنبال گزینه‌هایی فراتر از بازارهای مالی سنتی و ارزهای دیجیتال هستید؟ اگر هدف شما تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری‌تان باشد، ممکن است سرمایه گذاری در پلاتین یا طلا را از قلم انداخته باشید.
پلاتین و طلا دو فلز جزو دارایی‌هایی هستند که سرمایه‌گذاران می‌توانند برای بهره‌برداری مالی، از جمله پوشش در برابر تورم، از آنها استفاده کنند. در ادامه این مقاله، به بررسی کامل این دو دارایی از دیدگاه سرمایهگذاری می‌پردازیم. با ما همراه باشید.
پلاتین چیست؟
پلاتین (Platinum)، فلزی سخت‌تر و سنگین‌تر از طلا است که به رنگ سفید در طبیعت وجود دارد. قیمت این فلز در دو دهه گذشته تقریبا دو برابر شده که نشان‌دهنده پتانسیل رشد بالای آن است. پلاتین ۱۵ برابر کمیاب‌تر از طلا است و برای مدت‌های طولانی، فلزی بسیار ارزشمند به شمار می‌رفت که حتی در مقطعی قیمت آن از طلا نیز بالاتر رفت.
امروزه، اصلی‌ترین کاربرد پلاتین در کاتالیزورهای خودرو است که به کاهش آلاینده‌ها کمک می‌کند و نقش مهمی در حفظ محیط زیست دارد. برای سرمایهگذاری فیزیکی، پلاتین به‌صورت شمش و سکه عرضه می‌شود. اما تفاوت پلاتین یا طلا در جواهرسازی این است که پلاتین، فلزی سفد رنگ، ارزشمند و در عین حال ضد خش است. این فلز، به دلیل داشتن مقاومت بالا و جلای دائمی‌اش محبوبیت بیشتری در صنعت جواهرسازی دارد. علاوه بر این کاربردها، پلاتین کاربردهای صنعتی، پزشکی، الکترونیک و شیمی هم دارد. فلز پلاتین به دلیل کمیابی، فرصت‌های سرمایهگذاری جذابی را ارائه می‌دهد.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا یا پلاتین
در دنیای فلزات گران‌بها، طلا و پلاتین هر کدام جایگاه ویژه‌ای برای سرمایهگذاری دارند. هرچند هر دو به عنوان پناهگاهی امن شناخته می‌شوند، اما ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارند که آنها را از یکدیگر متمایز می‌کند. درک این تفاوت‌ها برای گرفتن تصمیمات آگاهانه، برای سرمایه گذاری در پلاتین یا طلا بسیار مهم است:
| معیار | طلا | پلاتین |
|---|---|---|
| مزایا |
|
|
| معایب |
|
|
عوامل مؤثر بر قیمت طلا و پلاتین
برای آنکه بدانید آینده سرمایه گذاری در پلاتین یا طلا چیست، باید عواملی که بر قیمت آنها تأثیرگذار هستند را به خوبی درک کنید. قیمت طلا و پلاتین، مانند سایر دارایی‌های مالی، تحت تأثیر مجموعه‌ای از عوامل اقتصادی، سیاسی و حتی اجتماعی قرار می‌گیرد. در این بخش به بررسی این عوامل می‌پردازیم:
موارد مؤثر بر قیمت طلا
- نرخ بهره و سیاست پولی: افزایش نرخ بهره، جذابیت اوراق قرضه را بالا برده و تقاضای طلا را کاهش می‌دهد.
- تورم و انتظارات: طلا به‌عنوان پوشش تورمی عمل می‌کند. انتظارات تورمی بالا معمولا قیمت را بالا می‌برد.
- نوسانات دلار: تقویت دلار، خرید طلا برای خریداران خارجی را گران می‌کند و به کاهش تقاضا و قیمت آن منجر شود.
- بی‌ثباتی ژئوپلیتیک: بحران‌ها و تنش‌های جهانی تقاضای امن برای طلا را افزایش می‌دهد.
- عرضه و تقاضا: استخراج معادن، ذخایر بانک‌های مرکزی و بازیافت در مقابل تقاضای جواهرسازی، سرمایهگذاری و صنایع، بر قیمت طلا تأثیرگذار هستند.
فاکتورهای مؤثر بر قیمت پلاتین
- تقاضای صنعتی: تقاضای بیشتر به‌ویژه صنعت خودروسازی برای کاتالیزورها قیمت پلاتین را تحت تأثیر قرار می‌دهد.
- رشد اقتصادی جهانی: رونق تولیدات صنعتی می‌تواند تقاضای پلاتین را بالا ببرد.
- سیاست‌های زیست‌محیطی: استانداردهای سخت‌گیرانه‌تر آلایندگی خودروها، نیاز به کاتالیزورهای پلاتینیومی را افزایش می‌دهد در نتیجه قیمت پلاتین را بیشتر می‌کند.
- عرضه معادن: اختلال در معادن اصلی موجود در آفریقای جنوبی، می‌تواند به کاهش عرضه و افزایش قیمت پلاتین منجر شود.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در طلا یا نقره؟
مقایسه قیمت پلاتین و طلا
قیمت پلاتین به نسبت طلا با نسبت پلاتین/طلا (Platinum–Gold Ratio) اندازه‌گیری می‌شود. این نسبت از تقسیم قیمت هر اونس پلاتین بر قیمت هر اونس طلا به دست می‌آید و نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس پلاتین نیاز است.
در حال حاضر، نسبت قیمت طلا به پلاتین حدود ۰.۳۲ است. یعنی هر اونس طلا معادل ۰.۳۲ اونس پلاتین ارزش دارد. در حالی که پیش از بحران مالی ۲۰۰۸، این نسبت معمولا حدود ۱.۱ بود و پلاتین گران‌تر از طلا معامله می‌شد. پس از ۲۰۰۸ و کاهش تقاضای صنعتی، این نسبت به زیر ۰.۵ سقوط کرد. این نسبت آنجایی اهمیت پیدا می‌کند که سرمایه‌گذاران می‌توانند از این نسبت قیمتی برای تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر استفاده کنند. اگر پلاتین نسبت به طلا ارزان‌تر باشد، ممکن است فرصتی برای خرید آن با دید بلندمدت و انتظار افزایش قیمت در آینده فراهم شود.
چگونه در طلا یا پلاتین سرمایهگذاری کنیم؟
برای سرمایهگذاری در طلا، می‌توانید آن را به صورت فیزیکی به شکل سکه، شمش، طلای آبشده یا جواهرات خریداری کنید که قابلیت مالکیت مستقیم و ریسک نگهداری و هزینه‌های بالایی را دارد. ETFهای طلا و گواهی سپرده طلا روش‌های غیرفیزیکی با نقدشوندگی بالا و سهولت خرید و فروش هستند.
برای سرمایهگذاری در پلاتین، مشابه طلا، می‌توانید به صورت فیزیکی و به شکل شمش و سکه خرید کنید که به دلیل کمیابی، نقدشوندگی کمتری دارد. ETFهای پلاتین نیز گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاران خردی هستند که به دنبال سهولت در سرمایهگذاری و عدم نیاز به نگهداری فیزیکی هستند. سهام شرکت‌های معدنی پلاتین هم با ریسک بالاتر، پتانسیل سود بیشتری نیز دارند.
پیش از سرمایهگذاری در طلا یا پلاتین، حتما تحقیق و مشورت با متخصص را در اولویت قرار دهید. همچنین، به نقدشوندگی و هزینه‌های مربوطه توجه کرده و افق زمانی سرمایهگذاری خود را مشخص کنید، چرا که باید در نظر داشته باشیدکه سرمایهگذاری در فلزات گران‌بها نیازمند دیدگاه بلندمدت است.
طلا یا پلاتین؟ کدام برای سرمایه گذاری مناسب است؟
در نهایت، تصمیم‌گیری برای سرمایهگذاری در پلاتین یا طلا به اهداف شخصی، میزان ریسک‌پذیری و دیدگاه شما نسبت به آینده بازارها بستگی دارد. اگر هدف اصلی شما حفظ سرمایه در برابر تورم، پناه گرفتن در برابر نااطمینانی‌های اقتصادی و دسترسی به یک دارایی با نقدشوندگی بسیار بالا است، طلا گزینه مناسب‌تر و باثبات بیشتری محسوب می‌شود. اما اگر شما ریسک‌پذیری بالاتری دارید و به دنبال پتانسیل رشد بیشتر در بلندمدت هستید، با توجه به کاربردهای صنعتی گسترده پلاتین در صنایع رو به رشد و کمیابی ذاتی آن نسبت به طلا، پلاتین می‌تواند گزینه‌ای جذاب و با بازدهی بالا برای شما باشد.
در نظر داشته باشید که هر دو فلز، نقش مهمی در تنوع‌بخشی به سبد سرمایهگذاری شما ایفا می‌کنند. با ترکیب مناسبی از این دو دارایی، می‌توانید ریسک کلی سبد خود را کاهش دهید و در عین حال، از فرصت‌های رشد هر دو بازار بهره‌مند شوید. همیشه به یاد داشته باشید که موفقیت در سرمایهگذاری، نیازمند تحقیق مستمر، آگاهی از روندهای بازار و صبر است.
سوالات متداول
سرمایه گذاری در طلا یا پلاتین به میزان ریسک‌پذیری، نقدینگی و افق سرمایهگذاری شما بستگی دارد.
طلا به طور سنتی به عنوان پناهگاه امن در برابر تورم شناخته می‌شود.
بله، می‌توانید از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس، در پلاتین به صورت آنلاین سرمایهگذاری کنید.
