صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست ؛ انواع، مزایا و نحوه خرید

با مطرح شدن ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر، بسیاری از افراد به دنبال راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری در این بازار پرپتانسیل هستند. اما ورود مستقیم به بازار کریپتو می‌تواند برای تازه‌کارها و افرادی که تخصص کافی برای تحلیل و بررسی ندارند، چالش‌برانگیز و پرریسک باشد. اینجاست که صندوق های سرمایه گذاری ارز دیجیتال به عنوان یک گزینه کم‌ریسک و حرفه‌ای‌تر نمایان می‌شوند.

اما صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟ چه انواعی دارد و چگونه می‌توان در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرد؟ در این مقاله، با پاسخ به این سوالات، شما را با صندوق کریپتو آشنا می‌کنیم.

صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟

نوعی صندوق سرمایه‌گذاری که دارایی‌های خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند، صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال نامیده می‌شود. صندوق سرمایه گذاری رمزارز، توسط تیم‌های متخصص و حرفه‌ای مدیریت می‌شود. این صندوق به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد بدون نیاز به دانش فنی یا مدیریت مستقیم دارایی‌ها، در بازار کریپتو مشارکت کند.

عملکرد این صندوق ارز دیجیتال، مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری سنتی است، با این تفاوت که به جای سهام و اوراق بهادار، روی دارایی‌های دیجیتال تمرکز دارند. بسته به نوع صندوق، استراتژی سرمایه‌گذاری آن‌ها می‌تواند شامل نگهداری طولانی‌مدت، معاملات کوتاه‌مدت یا ترکیبی از هر دو باشد.

انواع صندوق های سرمایه گذاری ارز دیجیتال

صندوق های سرمایه گذاری ارز دیجیتال انواع مختلفی دارند که هرکدام با توجه به ریسک‌پذیری، اهداف سرمایه‌گذاری و نحوه مدیریت دارایی‌ها دسته‌بندی می‌شوند:

صندوق های پوشش ریسک (Hedge Funds) کریپتو

برای درک بهتر این که بدانید صندوق‌ پوشش ریسک چیست، باید گفت که صندوق‌های پوشش ریسک (Hedge Funds)، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی هستند که عمدتا در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها با هدف بالا بردن بازدهی از طریق استراتژی‌های معاملاتی پیچیده، برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر، بزرگ و همچنین افراد دارای سرمایه کلان طراحی شده‌اند.

صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) ارز دیجیتال

صندوق ETF ارز دیجیتال، نوعی صندوق است که ارزش آن معمولا به قیمت یک یا چند رمزارز وابسته است و در بازارهای بورس سنتی معامله می‌شود. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند بدون نیاز به خرید و نگهداری مستقیم رمزارزها، از رشد قیمت آن‌ها بهره‌مند شوند. از مزیت‌های اصلی این نوع از صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال می‌توان به امنیت بالا و قابل معامله‌بودن آن در بورس‌های معتبر اشاره کرد. در حال حاضر این نوع سرمایه‌گذاری در ایران امکان‌پذیر نیست و با محدودیت‌های قانونی مواجه است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک (Mutual Funds) ارز دیجیتال

این نوع صندوق‌ها پرتفویی متنوع از رمزارزها و دارایی‌های مرتبط با آنها را مدیریت می‌کنند و معمولا توسط مدیران حرفه‌ای اداره می‌شوند. سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به تحلیل و مدیریت دارایی‌های دیجیتال، از این روش استفاده کنند. اما این صندوق‌ها ممکن است هزینه‌های مدیریتی بالاتری نسبت به سایر انواع صندوق‌ها داشته باشند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک از طریق تنوع‌بخشی به دارایی‌ها ریسک سرمایه‌گذاری را کنترل می‌کنند و این ویژگی، مزیت اصلی این نوع سرمایه‌گذاری است.

صندوق های سرمایه گذاری شاخصی (Index Funds)

در بازارهای سنتی، صندوق‌های شاخص عملکرد شاخص‌های بازار مانند داوجونز (Dow Jones Industrial Average) یا اس اند پی ۵۰۰ (S&P 500) را دنبال می‌کنند و به سرمایه‌گذاران امکان ورود به بازار متنوع را بدون خرید تک تک سهام می‌دهند. صندوق های شاخص ارز دیجیتال نیز به همین ترتیب عمل می‌کنند، اما به جای سهام، دارایی‌های ارز دیجیتال را دنبال می‌کنند.

بیشتر بخوانید: صندوق شاخصی چیست

صندوق های سرمایه گذاری جسورانه (Venture Capital Funds)

این نوع صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال، در استارتاپ‌های بلاک چین و پروژه‌های شرکت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند. افرادی که در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، معمولا در مراحل اولیه توسعه پروژه‌ها وارد می‌شوند و در صورت موفقیت، می‌توانند در بلندمدت سودهای کلانی به دست آورند. 

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال همیشه با چالش‌هایی همراه است. اما ویژگی و مزیت استفاده از صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست که چالش‌های سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی برطرف می‌کنند. در ادامه، با مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها آشنا می‌شویم:

• مدیریت سرمایه حرفه‌ای: صندوق های ارز دیجیتال توسط تیم‌های متخصص مدیریت می‌شوند که دانش و تجربه کافی در بازار کریپتو دارند. این موضوع به کاهش ریسک و افزایش بازدهی کمک می‌کند.
• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در صندوق به جای خرید یک رمزارز خاص، ریسک را کاهش داده و سرمایه شما را در چندین دارایی مختلف توزیع می‌کند.
• عدم نیاز به مدیریت مستقیم: نگهداری و امنیت ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاران چالش‌برانگیز است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مسئولیت نگهداری را بر عهده می‌گیرند.
• دسترسی به بازار بدون داشتن دانش عمیق: برای کسانی که تجربه‌ی در تحلیل تکنیکال و فاندامنتال بازار کریپتو ندارند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه‌ای مناسب برای ورود به این حوزه هستند.

مراحل شروع سرمایه گذاری در صندوق های ارز دیجیتال

تا به اینجای مقاله گفتیم که صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست، چه انواع و مزایایی دارد. اگر قصد دارید در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید، مراحل زیر را با دقت بخوانید و دنبال کنید.

۱. تحقیق و انتخاب صندوق مناسب

اولین قدم، تحقیق درباره صندوق‌های مختلف و انتخاب صندوقی است که با اهداف سرمایه‌گذاری و سطح ریسک شما سازگار باشد. به عواملی مانند هزینه‌های مدیریت، سابقه عملکرد و نوع دارایی‌های صندوق توجه کنید. اگر به دنبال صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال ایرانی، «گنجینه های سرمایه گذاری الگوراک» متناسب با میزان ریسک‌پذیری شما، گنجینه‌های سرمایه‌گذاری مختلفی را ارائه می‌کند. شما می‌توانید با پرداخت ریالی و داشتن تمام مزیت‌های سرمایه گذاری در صندوق ارز دیجیتالی، با اولین هج فاند کریپتویی ایران، در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید.

۲. تحقیق درباره صندوق و مدیران آن

پس از انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب، پیش از سرمایه‌گذاری، سابقه مدیران صندوق، عملکرد گذشته، ارزش خالص دارایی صندوق و نوع دارایی‌هایی که روی آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند را به دقت بررسی کنید.

۳. ثبت‌نام و احراز هویت

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ارز دیجیتال، معمولا نیاز به ثبت‌نام و احراز هویت دارید. این فرآیند شامل ارائه مدارک شناسایی و اطلاعات شخصی است.

۴. تأمین سرمایه

پس از ثبت‌نام، می‌توانید سرمایه خود را به حساب صندوق واریز و واحدهای صندوق را خریداری کنید. برخی صندوق‌ها حداقل سرمایه‌گذاری مشخصی دارند.

۵. در نظر گرفتن هزینه مدیریت و کارمزد

در صندوق سرمایه گذاری کریپتو، معمولا کارمزد مدیریت دریافت می‌شود که بسته به نوع صندوق متفاوت است. این کارمزد معمولا به‌صورت درصدی از سود یا کل سرمایه دریافت می‌شود.

۶. بررسی پنالتی برداشت سرمایه

برخی از صندوق‌های ارز دیجیتال برای برداشت زودهنگام سرمایه، جریمه یا پنالتی برداشت در نظر می‌گیرند. این موضوع به ویژه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت یا صندوق‌هایی با استراتژی‌های معاملاتی خاص رایج است. قبل از سرمایه‌گذاری، شرایط برداشت را بررسی کنید تا در زمان نیاز به نقدینگی با مشکل مواجه نشوید.

۷. پایش عملکرد سرمایه‌گذاری و برداشت سود

پس از سرمایه‌گذاری، می‌توانید عملکرد صندوق را از طریق پورتال آنلاین یا  با بررسی گزارش‌های صندوق، عملکرد سرمایه‌گذاری خود را تحت نظر داشته باشید. در صورت نیاز، می‌توانید بخشی از سرمایه خود را افزیش دهید، بفروشید یا سود آن را برداشت کنید.

کلام آخر

در این مقاله خواندیم، صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال، ابزاری است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون نیاز به دانش فنی یا مدیریت مستقیم دارایی‌ها، در بازار پرنوسان کریپتو مشارکت کنند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی دارند و هرکدام با توجه به سطح ریسک و اهداف سرمایه‌گذاری، گزینه‌های مناسبی برای افراد مختلف هستند. مزایای اصلی این صندوق‌ها شامل مدیریت حرفه‌ای، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک‌های مرتبط با نگهداری مستقیم ارزهای دیجیتال است.

با این حال، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ارز دیجیتال نیازمند تحقیق و بررسی دقیق است. انتخاب صندوق مناسب، بررسی سابقه مدیران و آگاهی از هزینه‌های مدیریتی از جمله مراحل مهم قبل از سرمایه‌گذاری هستند. در نهایت، این صندوق‌ها می‌توانند گزینه‌ای جذاب برای افرادی باشند که به دنبال ورود به بازار کریپتو با ریسک کنترل‌شده هستند، اما باید توجه داشت که بازار ارزهای دیجیتال همچنان غیرقابل پیش‌بینی است.

منبع