با نگاهی ساده به دنیای سرمایه گذاری و ذخیره ارزش متوجه می‌شویم که این صنعت به شکلی چشمگیری متحول شده است. از یک سو، طلا به عنوان یکی از امن‌ترین ذخایر ارزش در تاریخ، همواره مورد اعتماد سرمایه‌گذاران بوده و از سوی دیگر، ارزهای دیجیتال به‌عنوان نماد نوآوری مالی، اقتصاد جهانی را متحول کرده‌اند.
این نوع ارز دیجیتال که با پشتوانه فیزیکی طلا فعالیت می‌کند، سعی دارد تا ثبات ذاتی طلا را با سرعت، شفافیت وغیرمتمرکز بودن بلاک چین ترکیب کند. ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا فرصتی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. به این شکل از نوسانات شدید بازار کریپتو دوری کرده و در عین حال از مزایای فناوری‌های جدید بهره‌مند شوند.
این دارایی‌های دیجیتال نه تنها ابزاری برای حفظ ارزش در برابر تورم و ناپایداری اقتصادی محسوب می‌شوند، بلکه پلی میان بازارهای سنتی و نوآوری‌های دنیای دیجیتال به شمار می‌روند. در این مقاله، به بررسی جامع این ارزها می‌پردازیم.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست؟
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا (Gold-Backed Cryptocurrency)، نوعی دارایی دیجیتال مشتقه است که ارزش آن بر اساس قیمت معادل طلا تعیین می‌شود. به طور معمول، هر واحد از این ارزها به‌طور قراردادی معادل مقدار مشخصی از طلا (به‌عنوان مثال چند گرم یا اونس تروا) تعریف می‌شود. این طلا باید به صورت فیزیکی در ذخایر یا خزانه‌های تحت مدیریت شرکت صادرکننده یا یک متولی مورد اعتماد نگهداری شود تا به‌عنوان پشتوانه واقعی این دارایی عمل کند.
برخی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا حتی امکان بازخرید توکن‌ها و تبدیل آنها به طلای فیزیکی را فراهم می‌کنند. ارزش اکثر ارزهای دیجیتال بیشتر به صورت قراردادی تعیین می‌شود، اما ارزش توکن‌های دارای پشتوانه طلا به یک دارایی ملموس گره خورده است. این ویژگی باعث می‌شود که این نوع ارزها در برابر نوسانات شدید قیمتی مقاومت بیشتری داشته باشند.
یکی از بزرگ‌ترین مزیت‌های طلای دیجیتال نسبت به معادل فیزیکی آن، قابلیت تقسیم‌پذیری بالای این دارایی‌ها است. نسخه دیجیتال طلا، می‌تواند به واحدهای بسیار کوچک تقسیم شده و به راحتی به طرف دیگر منتقل شود.
تفاوت ارز دیجیتال با پشتوانه طلا با سایر ارزهای دیجیتال چیست؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، توکن‌هایی هستند که هر یک به مقدار مشخصی طلا مرتبط می‌شوند. این ارتباط معمولاً با نگهداری فیزیکی طلا در خزانه‌های امن و ایجاد یک پشتوانه ثابت برای هر توکن برقرار می‌شود. با هر تراکنش، مقدار طلای پشتوانه این توکن‌ها به تدریج افزایش می‌یابد که باعث ثبات قیمت و ارزش‌گذاری آنها بر اساس قیمت جهانی طلا می‌شود. این در حالی است که بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر فاقد چنین پشتوانه فیزیکی هستند. ارزش آنها به شدت به عوامل بازار و اعتماد سرمایه‌گذاران وابسته است.
نگاهی کوتاه به تاریخچه طلا و ارزهای دیجیتال
طلا، از حدود ۳۵۰۰ سال پیش به عنوان ارز و ذخیره ارزش مورد استفاده قرار گرفته است. در طول تاریخ، تمدن‌های مختلفی از طلا به عنوان واحد پول بهره می‌بردند. تا قرن نوزدهم، استاندارد طلا به عنوان پشتوانه ارزهای کاغذی جهان شناخته می‌شد. حتی امروزه که بسیاری از ارزها از این استاندارد فاصله گرفته‌اند، طلا همچنان به دلیل حفظ ارزش در بلندمدت، به عنوان یک سرمایه گذاری امن و مطمئن شناخته می‌شود.
در مقابل، ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، تاریخچه‌ای بسیار کوتاه‌تر دارند. اگرچه ارزهای دیجیتال سرعت و سهولت تراکنش‌ها را افزایش می‌دهند، اما به دلیل نبود پشتوانه ملموس مانند طلا، نگرانی‌هایی در مورد آینده آنها وجود دارد. با این حال، ترکیب ویژگی‌های ارزهای دیجیتال با ثبات طلا، منجر به ظهور ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا شده است که به دنبال ارائه یک راهکار جدید برای سرمایه‌گذاران هستند. همچنین این روش سرمایه گذاری، عدم امنیت، اضطراب و نگرانی‌هایی که نگهداری طلا به صورت فیزیکی برای سرمایه‌گذار دارد را برطرف می‌کند.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه کار می‌کند؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، عملکردی مشابه صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله طلا (Gold ETFs) دارند. این دارایی‌ها توسط یک نهاد متمرکز صادر می‌شوند و ذخیره فیزیکی طلای آنها توسط یک متولی قابل اعتماد نگهداری می‌شود. پشتوانه این ارزها می‌تواند شامل انواع مختلف طلا مانند شمش‌های طلا، سکه‌های طلا، گواهی‌های مالکیت طلا یا حتی اوراق بهادار مرتبط با طلا باشد. در این سیستم، هر توکن نمایانگر مالکیت یک واحد مشخص از دارایی‌های پشتوانه است.
برخی از این نوع ارزهای دیجیتال، ارزش خود را مستقیماً به قیمت طلا گره زده‌اند و با تغییر قیمت جهانی طلا ارزش آنها نیز تغییر می‌کند. در مقابل، بعضی از این توکن‌ها امکان بازخرید و تبدیل به طلای فیزیکی را برای دارندگان خود فراهم می‌کنند. در چنین مواردی، دارندگان توکن می‌توانند با ارائه ارز دیجیتال خود به صادرکننده، معادل مشخصی از طلا دریافت کنند.
بیشتر این دسته از ارزهای دیجیتال بر بستر بلاک چین عمومی ایجاد می‌شوند. استاندارد ERC-20 بلاک چین اتریوم معمول‌ترین چارچوب مورد استفاده در این حوزه است. با این حال، برخی از توکن‌های طلا بر بستر بلاک چین‌های دیگر مانند Algorand نیز ایجاد شده‌اند که نشان‌دهنده انعطاف‌پذیری این فناوری است.
بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا کدامند؟
با گسترش ایده ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، برخی از این رمزارزها توجه بیشتری جلب کرده‌اند. در جدول زیر به معرفی و مقایسه ۱۰ رمزارز از مهم‌ترین و شناخته‌شده‌ترین آنها می‌پردازیم:
| رمزارز | معادل طلا | نقدینگی | مزایا | امنیت | محبوبیت |
|---|---|---|---|---|---|
| تتر گلد (XAUT) | ۱ اونس تروا | بسیار بالا | شفافیت بالا، امکان بازخرید به طلای فیزیکی در سوئیس | امنیت بالا با پشتوانه تتر و قابلیت ردیابی ذخایر | بسیار محبوب |
| پاکسوس گلد (PAXG) | ۱ اونس تروا | بسیار بالا | تحت نظارت نیویورک، بدون هزینه نگهداری، قابلیت معاملات آتی | نظارت قانونی و ذخایر قابل تأیید | بسیار محبوب |
| دیجیکس گلوبال (DGX) | ۱ گرم طلا | متوسط | امکان خرید تدریجی طلا، ذخیره در سنگاپور و کانادا | بیمه و نظارت اعضای Bullion Association | متوسط |
| گلد کوین (GLC) | ۱/۱۰۰۰ اونس طلا | متوسط | سرعت تراکنش بالا (۲ دقیقه)، قابلیت تبدیل به طلا و ارزهای فیات | غیرمتمرکز و مبتنی بر الگوریتم PoW | متوسط |
| پرث مینت گلد (PMGT) | ۱ اونس طلا | بالا | بدون هزینه تراکنش و مدیریت، ذخیره در انبار پرث مینت استرالیا | ضمانت دولتی توسط دولت استرالیا | محبوب در استرالیا |
| ملد گلد (MCAU) | گواهی دیجیتال طلا | متوسط | امکان تراکنش لحظه‌ای، ذخیره‌سازی غیرمتمرکز و نظارت جهانی | امنیت از طریق بلاک چین الگوراند | متوسط رو به پایین |
| اوروس‌گلد (AWG) | ۱ گرم طلا | متوسط | امکان خرید در مقادیر کوچک، تبدیل به طلای فیزیکی با تأییدیه LBMA | تأییدیه از پالایشگاه‌های معتبر LBMA | پایین |
| کش تلکس (CTLX) | ۱ گرم طلا | پایین | متصل به سبد متنوع دارایی‌ها مانند طلا، الماس و املاک | ذخایر امن و بیمه‌شده | پایین |
| AABB گلد (AABBG) | طلای استخراج‌شده شرکت | پایین | پشتیبانی ۱۰۰٪ توسط ذخایر فیزیکی طلا، شفافیت بالا | امکان تأیید عمومی ذخایر طلا | پایین |
| کش گلد (CGT) | ۱ گرم طلا | متوسط | ردیابی لحظه‌ای ذخایر طلا، تسویه آنی تراکنش‌ها | ارائه جزئیات تصویری و لحظه‌ای از ذخایر طلا | متوسط |
به‌طور کلی، برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال نقدینگی بالا و امنیت هستند، تتر گلد (XAUT) و پاکسوس گلد (PAXG) بهترین گزینه‌ها به‌شمار می‌آیند. در مقابل، برای سرمایه‌گذاران خرد که قصد خرید تدریجی طلا را دارند، دیجیکس گلوبال (DGX) و اوروس گلد (AWG) مناسب‌ترند. همچنین، پرث مینت گلد (PMGT) به‌دلیل شفافیت و عدم وجود هزینه‌های جانبی، گزینه‌ای مطمئن و مقرون‌به‌صرفه محسوب می‌شود.
بیشار بخوانید: استیبل کوین چیست؟
چرا باید در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه گذاری در این دسته از ارزهای دیجیتال مانند داشتن یک چتر در طوفان است. این نوع رمزارزها، به‌دلیل پیوند ارزششان با طلا، ثبات و امنیت بیشتری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال که پشتوانه‌ای ندارند، دارند. در ادامه دلایل اصلی برای این نوع سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم:
مقاله مرتبط: مزایا و معایب صندوق های طلا
سخن پایانی
در دنیای پرتحول اقتصاد و سرمایه گذاری، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا توانسته‌اند تعادلی میان ثبات دارایی‌های سنتی و نوآوری‌های دنیای دیجیتال ایجاد کنند. این دارایی‌های دیجیتال با تکیه بر ارزش ذاتی و تاریخی طلا، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که از امنیت و ثبات طلا در برابر تورم و نوسانات اقتصادی بهره ببرند، درحالی‌که از سرعت بالا، نقدشوندگی مناسب و انعطاف‌پذیری فناوری بلاک چین نیز برخوردار شوند.
برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال راه‌حلی مطمئن و کارآمد برای حفظ ارزش دارایی خود هستند، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا می‌توانند گزینه‌ای مناسب و هوشمندانه باشند. این بازار نه تنها به سرمایه‌گذاران بزرگ، بلکه به افراد عادی نیز فرصت می‌دهد تا در مقیاس‌های کوچک و تدریجی به طلای دیجیتال دسترسی داشته باشند.
در آینده‌ای نزدیک، انتظار می‌رود که با توسعه بیشتر فناوری بلاک چین و افزایش شفافیت و پذیرش جهانی، رمزارزهای با پشتوانه طلا نقش پررنگ‌تری در اقتصاد جهانی ایفا کنند. این دارایی‌ها پلی مستحکم میان بازارهای سنتی طلا و دنیای نوین ارزهای دیجیتال هستند و نویدبخش مسیری پایدار و سودمند برای سرمایه گذاری در عصر دیجیتال خواهند بود.
