در دنیای سرمایهگذاری ، صندوق‌های سرمایهگذاری از مهم‌ترین ابزار مالی برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها به‌طور کلی، به دو دسته منفعل (پسیو) و فعال (اکتیو) تقسیم می‌شوند. صندوق‌های سرمایهگذاری پسیو، با پیروی از شاخص‌های بازار کمترین تغییرات را دارند. در مقابل صندوق‌های اکتیو، با هدف کسب بیشترین بازدهی از بازار با استفاده از فرصت‌ها و تغییرات سودآور بازار فعالیت می‌کند. در این میان، صندوق‌های سرمایهگذاری اکتیو الگوراک توانسته‌اند با ارائه رویکردی متفاوت از سایر صندوق‌های سرمایهگذاری متمایز شوند. در این مقاله به معرفی و بررسی انواع صندوق‌های اکتیو الگوراک می‌پردازیم.
معرفی صندوق‌های سرمایهگذاری اکتیو الگوراک
مجموعه الگوراک، اولین هج فاند کریپتویی در ایران است که بستری مطمئن، متنوع و هوشمندانه برای سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال و دیگر بازارهای مالی در اختیار سرمایه‌گذاران گذاشته است. الگوراک، با تکیه بر تخصص تحلیلگران حرفه‌ای خود در حوزه ارزهای دیجیتال و بازارهای مالی، با بهکارگیری الگوریتم‌های پیشرفته و دانش هوش مصنوعی با در نظر گرفتن میزان ریسک‌پذیری افراد، صندوق‌های سرمایهگذاری متنوعی از جمله صندوق استیکینگ تتر، صندوق شاخص، و صندوق‌های اکتیو ارائه کرده است.
صندوق‌های سرمایهگذاری اکتیو الگوراک، با بهکارگیری موارد ذکر شده، از فرصت‌های مناسب سرمایهگذاری در بازار برای سوددهی بیشتر سرمایه‌گذاران استفاده می‌کنند. این صندوق‌ها با مدیریت حرفه‌ای متخصصان مالی الگوراک، ریسک سرمایهگذاری را کاهش داده و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا به اهداف مالی خود برسند. در ادامه با انواع صندوق‌های اکتیو الگوراک آشنا می‌شویم.
انواع صندوق‌های اکتیو الگوراک
صندوق‌های اکتیو الگوراک، بر اساس میزان ریسک‌پذیری افراد به ۴ دسته زیر تقسیم می‌شوند. در اینجا، انواع این صندوق‌های سرمایهگذاری را معرفی و بررسی می‌کنیم.
صندوق سرمایهگذاری آسایش
صندوق آسایش، با رویکردی نوین و هوشمندانه، فرصتی امن برای سرمایهگذاری در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال فراهم کرده است. صندوق سرمایه گذاری آسایش، مناسب سرمایه‌گذارانی است که تحمل ریسک کمتر و تمایل به سرمایهگذاری با ریسک کنترل‌شده دارند. این صندوق، با توزیع هوشمندانه سرمایه در دارایی‌های پایدارتر مانند طلا، ریسک‌های ناشی از نوسانات شدید ارزهای دیجیتال را به حداقل رسانده و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا با خیالی آسوده‌تر از پتانسیل بالای بازار کریپتو بهره‌مند شوند.
به مزایا و ریسک‌های سرمایهگذاری در صندوق آسایش، در ادامه اشاره شده است:
مزایای صندوق سرمایهگذاری آسایش
- تنوع دارایی: سرمایه بین ارزهای دیجیتال و دارایی‌های باثبات تر مانند طلا، دارایی‌های با درآمد ثابت و سایر دارایی‌های کم‌ریسک توزیع می‌شود که باعث کاهش نوسانات پورتفولیو و جلوگیری از زیان‌های سنگین می‌شود.
- ریسک کنترل‌شده: با استفاده از استراتژی‌های متنوع‌سازی ریسک دارایی‌ها در نوسان مدیریت و کنترل می‌شود.
- سرمایهگذاری در دارایی‌های باثبات مانند طلا: طلا، به‌عنوان یک دارایی امن و پوششی، در کنار ارزهای دیجیتال، سبب ایجاد یک پرتفوی متنوع و پایدار می‌شود. این ترکیب، ریسک سرمایهگذاری را کاهش می‌دهد و پتانسیل رشد بلندمدت در بازارهای مالی را دارد.
- پوشش ریسک از طریق دارایی‌های کم نوسان: علاوه بر طلا، صندوق در دارایی‌های مالی با نوسانات پایین‌تر مانند استیک تتر، دارایی‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی مطمئن، برای حفظ تعادل بیشتر پورتفولیو سرمایهگذاری می‌کند.
- پتانسیل بازدهی مطلوب: این صندوق با ترکیب هوشمندانه استراتژی‌های کاهش ریسک و افزایش بازدهی، به سرمایه‌گذاران امکان سرمایهگذاری در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال و بهره‌برداری از فرصت‌های موجود در بازار را می‌دهد.
ریسک‌های صندوق سرمایهگذاری آسایش
اگرچه این صندوق با توزیع سرمایه در دارایی‌های با نوسانات کمتر، ریسک کلی سرمایهگذاری را کاهش می‌دهد، اما همچنان با برخی ریسک‌های احتمالی مواجه است که سرمایه گذاران باید از آن ها آگاه باشند:
- ریسک نوسان بازار ارزهای دیجیتال: قیمت ارزهای دیجیتال به اخبار، قوانین جدید و شرایط بازارهای جهانی حساس است و می تواند به‌سرعت واکنش نشان بدهد. این امر می‌توانند در کوتاه‌مدت تأثیرات منفی بر عملکرد صندوق داشته باشد.
- ریسک تغییرات قیمت طلا: قیمت طلا می‌تواند در پاسخ به شرایط اقتصادی جهانی، نرخ‌های بهره، و تغییرات ارزی دچار نوسانات شود. در صورت افت قیمت طلا، عملکرد صندوق ممکن است دچار ضعف شود.
- ریسک نقدینگی:دارایی‌های باثبات‌تر و طلا به‌طور کلی نقدشوندگی بالایی دارند، اما در شرایط بحرانی یا در مواقعی که نوسانات شدید در بازار کریپتو رخ می‌دهد، نقد کردن دارایی‌های دیجیتال می‌تواند دشوار باشد.
- ریسک مقرراتی: بازار ارزهای دیجیتال به‌دلیل نبود قوانین جامع و پایدار در بسیاری از کشورها، با ریسک‌های مرتبط با تغییرات مقرراتی مواجه است که می‌تواند ارزش دارایی‌های صندوق را تحت‌تأثیر قرار دهد.
- ریسک همبستگی بازارها:در شرایط بحرانی جهانی ممکن است تمامی بازارها به‌صورت همزمان تحت فشار قرار گیرند. این همبستگی بازارها می‌تواند عملکرد صندوق را حتی باوجود تنوع در دارایی‌ها تحت‌تأثیر قرار دهد.
- ریسک نرخ بهره و تورم: اگر نرخ بهره افزایش یابد یا تورم کنترل نشود، ممکن است ارزش دارایی‌های ثابت کاهش یابد و بازدهی صندوق را تحت تأثیر قرار دهد.
- ریسک فناوری و امنیت: به‌عنوان یک صندوق کریپتویی، دارایی‌های دیجیتال همیشه در معرض ریسک‌های تکنولوژیک هستند. هرگونه نقص امنیتی، حمله هکری یا مشکلات تکنولوژیکی می‌تواند به از دست‌رفتن دارایی‌های دیجیتال منجر شود.
صندوق سرمایهگذاری سرآمد
صندوق سرمایهگذاری سرآمد، از تکنیک‌های مدیریت ریسک بهره می‌برد، اما سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال به‌طور ذاتی دارای ریسک متوسط تا بالایی (متعادل) است. به همین دلیل این صندوق مناسب افرادیست که توانایی تحمل نوسانات و ضررهای موقت را دارند و به‌دنبال سرمایهگذاری بلندمدت هستند. در این صندوق نیز، از استراتژی‌های مدیریت ریسک، برای بهینه‌سازی ریسک کلی صندوق استفاده می‌شود. صندوق سرمایهگذاری سرآمد در دسته ریسک متعادل قرار می‌گیرد. به مزایا و ریسک‌های سرمایهگذاری در صندوق سرآمد نیز، در ادامه اشاره شده است:
مزایا
- مدیریت ریسک هوشمند: این استراتژی شامل متنوع‌سازی دارایی‌ها، استفاده از تحلیل‌های تکنیکی و بنیادی و پوشش ریسک از طریق ابزارهای مشتقه است.
- کاهش ریسک کلی: با بهکارگیری رویکردهای متعادل و توزیع سرمایه در چندین دارایی و پروژه مختلف، ریسک کلی صندوق به میزان قابل توجهی کاهش می‌یابد.
- پتانسیل بازدهی بالا: صندوق سرآمد به گونه‌ای طراحی شده است که در کنار مدیریت ریسک، همچنان فرصت‌های بازدهی بالایی را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند.
ریسک‌ها
- ریسک فناوری و امنیت: امنیت یکی از مهم‌ترین چالش‌های صندوق‌های کریپتویی است. هرگونه نقص امنیتی می‌تواند به سرقت رفتن دارایی‌های دیجیتال و زیان دیدن سرمایه‌گذاران منجر شود.
- ریسک نقدینگی و نوسان بازار ارزهای دیجیتال: قیمت ارزهای دیجیتال به عوامل خارجی مانند اخبار و تغییرات مقرراتی، ریسک نوسانات شدید قیمتی را برای صندوق‌های سرمایهگذاری به همراه دارد و ممکن است در کوتاه‌مدت منجر به کاهش بازدهی و افزایش ریسک نقدینگی شود.
صندوق سرمایهگذاری فراز
صندوق فراز، یک ابزار سرمایهگذاری پرریسک و جسورانه برای سرمایه‌گذارانی است که تحمل ریسک بالایی دارند و به‌دنبال بازدهی‌های فوق‌العاده در بازار ناپایدار کریپتو هستند. این صندوق مخصوص افرادی طراحی شده است که آماده هستند در ازای کسب سودهای بالقوه بالا، نوسانات شدید بازار را تحمل کنند و دید بلندمدت نسبت به سرمایهگذاری دارند. از مزایا و ریسک‌های این صندوق نیز مانند دیگر صندوق‌ها در ادامه صحبت خواهیم کرد.
مزایا
- امکان مواجهه با نوسانات شدید: یکی از ویژگی های اصلی این صندوق، امکان مواجهه با نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال است که می‌تواند به بازدهی‌های بالاتر در شرایط مناسب منجر شود، اما همزمان خطر ضررهای سنگین نیز وجود دارد.
- استراتژی متنوع پوشش ریسک: بهکارگیری تحلیل‌های پیشرفته، الگوریتم‌های معاملاتی و مدیریت فعال پورتفولیو، از جمله اقداماتی است که برای پوشش ریسک و به حداقل رساندن ضررها انجام می‌شود.
ریسک‌ها
سرمایهگذاری در صندوق‌های کریپتویی به دلیل نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال، هم فرصت کسب سودهای کلان و هم خطر متحمل شدن زیان‌های سنگین را به همراه دارد. پیش از سرمایهگذاری حتما باید از میزان ریسک‌پذیری شخصی خود مطلع باشید. برخی از ریسک‌های موجود در سرمایهگذاری در صندوق‌های اکتیو در بالا اشاره شد. ریسک متمایز از دیگر صندوق‌ها می‌توان به ریسک روانی اشاره کرد.
- ریسک روانی: سرمایهگذاری در صندوق‌های کریپتویی به دلیل نوسانات شدید و غیرقابل پیش‌بینی بودنشان می‌تواند فشار روانی زیادی به سرمایه گذاران وارد کند. داشتن آمادگی ذهنی و استراتژی‌های مناسب برای مقابله با این فشارها بسیار ضروری است.
صندوق سرمایهگذاری GEM
صندوق جم، برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده است که به‌دنبال کسب سودهای کلان از بازار کریپتو هستند، اما در عین حال، آماده رویارویی با نوسانات شدید قیمت و ریسک از دست دادن بخشی از سرمایه خود هستند. مزایا و ریسک‌های این صندوق سرمایهگذاری شامل مزیت سود بسیار زیاد و در مقابل ریسک از دست دادن بخشی یا مقدار زیادی از دارایی است. به‌طور کلی این صندوق تنها برای سرمایه‌گذارانی که بسیار ریسک‌پذیر هستند مناسب است.
در تصویر زیر، می‌توانید صندوق‌های سرمایهگذاری اکتیو الگوراک را با یکدیگر از نظر میزان ریسک و بازدهی در یک نگاه مقایسه کنید.
سخن پایانی
در دنیای سرمایهگذاری، صندوق‌های سرمایهگذاری اکتیو الگوراک، یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال بازدهی متنوع با توجه به میزان ریسک‌پذیر بودنشان و مدیریت حرفه‌ای در بازارهای مالی، به‌ویژه ارزهای دیجیتال هستند. این صندوق‌ها به افراد فرصت می‌دهند تا با توجه به میزان ریسک‌پذیری خود، در بازارهای پرنوسان ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری کنند و از بازدهی این بازار بهره ببرند. هر یک از این صندوق‌ها، با توجه به میزان تحمل ریسک سرمایه‌گذار، راهی مناسب برای سرمایهگذاری در بازارهای متنوع را فراهم می‌آورند. الگوراک به عنوان اولین هج فاند کریپتویی در ایران، تلاش دارد از طریق استراتژی‌های پیشرفته و هوشمندانه، بستری ایمن و مطمئن برای سرمایهگذاری در بازارهای دیجیتال ارائه دهد.
شما نیز می‌توانید با مراجعه به صفحه اصلی وبسایت الگوراک، در بخش صندوق‌های سرمایهگذاری از ویژگی‌های صندوق‌های اکتیو مطلع شوید و اقدام به سرمایهگذاری کنید.
