یکی از مهمترین شاخص‌های موفقیت در بازارهای مالی انتخاب درست یک استراتژی معاملاتی است. استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت (Long-term investment) یا هولد ارز دیجیتال، از جمله روش‌های شناخته شده در حوزه مالی است که توسط افراد بسیاری در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد.
هولدینگ ارز دیجیتال به‌خاطر کاهش ریسک و کسب سود بلندمدت باعث شده است که بسیاری بر سر این دوراهی قرار گیرند که آیا هولد بهتر است یا ترید و به‌طور کلی کدام تصمیم تضمین‌کننده آینده مالی فعالیت بازار سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال است.
در این مقاله، به بررسی مفهوم هولد می‌پردازیم و با فلسفه پشت آن بیشتر آشنا خواهیم شد و در ادامه مزایا و اشتباهات رایج در پیاده‌سازی این روش و تکنیک‌هایی برای هولد ارز دیجیتال به‌صورت هوشمند در اختیار شما قرار خواهیم داد. تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.
واژه هولد ارز دیجیتال از کجا ریشه گرفته است؟
هولد (HODL) یا هادل (HODL) یک اصطلاح رایج میان طرفداران سرسخت رمزارزها است که به معنای نگهداری طولانی‌مدت یک ارز دیجیتال است. این اصطلاح از واژه انگلیسی “Hold” به معنای نگه‌داشتن، گرفته شده و به‌دلیل یک اشتباه تایپی در یک تالار گفتمان ارزهای دیجیتال به‌صورت “HODL” در جامعه ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد. به‌طور کلی و مختصر، هولد کردن به این معنی است که یک فرد تصمیم می‌گیرد ارزهای دیجیتال خود را برای مدت طولانی نگه دارد و به نوسانات کوتاه‌مدت بازار توجه نکند.
دلیل جذابیت هولد ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاران چیست؟
هولد ارز دیجیتال به چند دلیل می‌تواند باعث جذب طیف گسترده‌ای از طرفداران و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال شود:
گریز از نوسانات زیاد رمزارزها
بازار ارزهای دیجیتال به نوسانات شدید معروف است. با هولد رمزارز، فرد از استرس معاملات روزانه و کوتاه‌مدت دوری می‌کند.
سود بلندمدت ارز دیجیتال
بسیاری از ارزهای دیجیتال به‌مرور زمان ارزش خود را افزایش می‌دهند. هولد، امکان بهره‌برداری از این رشد بلندمدت را فراهم می‌کند.
کاهش هزینه‌ها
انجام معاملات مکرر ممکن است با کارمزدهای بالا و هزینه‌های جانبی همراه باشد. هولد کردن به کاهش این هزینه‌ها کمک می‌کند.
پیروی از رفتار ساتوشی ناکاموتو
ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto) پدیدآورنده بیت کوین، مدت بسیاری است که در حدود ۱.۱ میلیون بیت کوین را هولد کرده است و در طول این سال‌های هیچ تغییری در دارایی خود ایجاد نکرده است. همین رفتار باعث شده است که بسیاری از طرفداران سرسخت رمزارزها با پیروی از این رفتار، اقدام به سرمایه‌گذاری بلندمدت در بیت کوین (Bitcoin) و اتریوم (Ethereum) و دیگر ارزهای دیجیتال کنند.
تفاوت میان استراتژی هولد و ترید
هولد و ترید دو روش مختلف برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال هستند. در حالی‌که هولد به معنای نگهداری در دوره‌های طولانی است، ترید به معنای خرید و فروش مکرر برای کسب سودهای کوتاه‌مدت است. استراتژی هولد نیاز به تحلیل و پیگیری مداوم ندارد، در حالی‌که ترید نیازمند تحلیل‌های دقیق و پیگیری مداوم اخبار و بازار است. به لحاظ میزان استرس، استراتژی هولد بسیار آرام‌تر و کم چالش‌تر از ترید ارز دیجیتال دسته‌بندی می‌شود.
آیا هولد ارز دیجیتال سودآور است؟
هولد رمزارز می‌تواند سودآور باشد، به‌خصوص اگر ارزهای دیجیتال با پتانسیل رشد بالا انتخاب شوند. با نگاهی بر گذشته قیمت برخی از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم متوجه می‌شویم، افرادی که در سال‌های اولیه اقدام به سرمایه‌گذاری و انجام استراتژی هولد را روی این ارزها کرده‌اند، موفق به کسب سودهای زیادی شده‌اند.
مهمترین نکات پیش از آغاز هولد ارز دیجیتال
همان‌طور که در بخش قبل اشاره شد، هدف از هولد ارز دیجیتال، نگهداری طولانی مدت آنها به‌امید افزایش ارزش در آینده است. بنابراین برای انتخاب درست رمزارزها، باید از برخی قوانین و نکات مهم پیروی کرد که در ادامه با آنها بیشتر آشنا می‌شویم.
بررسی کامل اطلاعات ارز دیجیتال
قبل از اینکه اقدام به هولد کردن ارز دیجیتال کنید، باید یک تحقیق و بررسی جامع درباره آن انجام دهید تا از سود بلندمدت ارز دیجیتال موردنظر مطمئن شوید. برخی از موارد اصلی که باید در بررسی خود به آنها توجه کنید عبارتند از:
- بررسی تیم توسعه‌دهنده
- مطالعه وایت‌پیپر یا سپیدنامه ارز دیجیتال
- تحلیل بازار و رقبا
- بررسی کاربرد و احتمال پذیرش عمومی رمزارز
تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری
تنوع‌بخشی (Diversification) یکی از اصول مهم سرمایه‌گذاری است و به معنای پخش سرمایه در دارایی‌های مختلف به‌منظور کاهش ریسک است. این امر باعث می‌شود تا موقعیت‌های بیشتری برای کسب سود ایجاد شود. در دنیای ارزهای دیجیتال، تتوع‌بخشی به‌معنای نگهداری چندین ارز مختلف به جای تمرکز بر یک ارز دیجیتال است. از جمله مزایای تنوع‌بخشی و ایجاد یک سبد هولد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
- ایجاد فرصت‌های بیشتر برای کسب سود
- پوشش نوسانات بازار
دید بلندمدت و صبوری
صبوری یکی از مهمترین ویژگی‌های لازم برای هولد کردن ارز دیجیتال است. بازار ارزهای دیجیتال به‌خاطر نوسانات شدید خود مشهور است و ممکن است ارزش یک دارایی در کوتاه‌مدت کاهش یا افزایش قابل‌توجهی را تجربه کند. به همین خاطر وجود یک برنامه بلندمدت و صبر بخشی جدایی‌ناپذیر از هولد ارز دیجیتال است.
آمادگی برای نگهداری امن دارایی
از آنجایی که هولد ارز دیجیتال معمولا یک بازه نسبتا طولانی است، نگهداری دارایی‌ها در یک صرافی رمزارز (Cryptocurrency exchange) کار عاقلانه‌ای نیست. بنابراین برای برای حفظ امنیت ارزهای دیجیتال در زمان هولد رعایت برخی نکات مثلا یافتن کیف پول‌های دیجیتال (Digital wallets) معتبر ضروری است. بحث امنیت بسیار جدی است و اگر اقدامات لازم انجام نگیرد، ممکن است دارایی‌های سرمایه‌گذار به سرقت برود. با مهمترین موارد امنیتی در ادامه بیشتر آشنا می‌شویم:
- استفاده از کیف پول‌های شناخته شده و ترجیحا سخت‌افزاری
کیف پول‌های سخت‌افزاری (Hardware Wallets) مانند لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) گزینه‌های امنی برای نگهداری ارزهای دیجیتال هستند. این کیف پول‌ها دارایی افراد را به‌صورت آفلاین نگهداری می‌کنند و به همین خاطر از حملات سایبری در امان هستند.
انتخاب دیگر کیف پول‌های نرم‌افزاری است که در مقایسه با کیف پول سخت افزاری از امنیت پایین‌تری برخوردار هستند. از جمله این کیف پول‌ها می‌توان به تراست والت ( Trust Wallet) اشاره کرد.
- محافظت از کلیدهای خصوصی
کلید خصوصی (Private Key) در واقع مشابه رمز عبور کارت اعتباری شما است و دسترسی به کلید خصوصی به معنای دسترسی به کنترل ارزهای دیجیتال است. نگهداری امن و عدم اشتراک‌گذاری آن با دیگران بسیار مهم است.
- پشتیبان‌گیری منظم
اگر از کیف پول نرم افزاری استفاده می‌کنید، بسیار مهم است که از کلیدهای خصوصی خود پشتیبان‌گیری کنید و آنها را در مکان‌های امن نگهداری کنید. با این عمل، در صورت بروز مشکلاتی برای تلفن همراه، می‌توانید دارایی دیجیتال خود را بازیابی کنید.
- استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای
فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) در حساب‌های صرافی ارز دیجیتال و کیف پول‌های تحت وب آنلاین به افزایش امنیت حساب‌های شما کمک می‌کند.
با رعایت این نکات و توجه به جزئیات، می‌توانید تجربه‌ای امن و موفق در هولد کردن ارزهای دیجیتال داشته باشید و از پتانسیل‌های این بازار بهره‌مند شوید.
برای داشتن یک سبد هولد ارز دیجیتال، متناسب با میزان ریسک‌پذیری شخصی خودتان کلیک کنید: سبد هولد هوشمند الگوراک
اشتباهات رایج در هولد ارز دیجیتال
هولد ارز دیجیتال، با وجود مزایای فراوان، ممکن است با برخی اشتباهات رایج همراه باشد که سرمایه‌گذاران باید از آنها پرهیز کنند. از جمله این اشتباهات می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
خرید ارزهای دیجیتال با اعتبار پایین
یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتالی است که اعتبار و پشتیبانی کافی ندارند. این ارزها ممکن است از نظر بنیادی ضعیف باشند یا توسط تیم‌های توسعه‌دهنده ناکارآمد یا ناشناخته مدیریت شوند. انجام تحقیق و بررسی دقیق قبل از خرید ارز دیجیتال ضروری است تا از اعتبار و پتانسیل آن مطمئن شوید.
نگهداری ارز دیجیتال در صرافی‌ها به جای کیف پول‌های امن
نگهداری ارز دیجیتال در صرافی‌ها به‌دلیل امنیت پایین‌تر، خطرات بیشتری دارد. صرافی‌ها ممکن است هدف حملات هکری قرار بگیرند و در صورت هک شدن، دارایی‌های شما به خطر می‌افتند. استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری امن برای نگهداری طولانی‌مدت ارزهای دیجیتال، امنیت بیشتری را فراهم می‌کند.
فروش زودهنگام به‌دلیل ترس از نوسانات کوتاه‌مدت
یکی دیگر از اشتباهات رایج، فروش ارزهای دیجیتال به‌دلیل ترس از کاهش قیمت در کوتاه‌مدت است. تصمیم‌گیری‌های عجولانه می‌تواند منجر به از دست دادن فرصت‌های بلندمدت شود. هولدرها باید صبر و تحمل بالایی داشته باشند و به استراتژی بلندمدت خود پایبند بمانند.
عدم پیگیری اخبار و رویدادهای بازار
بازار ارزهای دیجیتال به‌سرعت در حال تغییر است و اخبار و رویدادهای جدید می‌توانند تأثیر زیادی بر قیمت‌ها داشته باشند. عدم پیگیری اخبار و تحولات بازار می‌تواند منجر به از دست دادن فرصت‌ها و ناتوانی در واکنش به‌موقع به تغییرات مهم شود.
سخن آخر
هولد ارز دیجیتال یک استراتژی موثر برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است که می‌تواند به سودهای قابل‌توجهی منجر شود. با انتخاب رمزارز مناسب، نگهداری آن در کیف پول امن و پایبندی به استراتژی هولد، می‌توانید از نوسانات کوتاه‌مدت بازار دوری کنید.
انجام تحقیق موشکافانه درباره ارز، تیم توسعه‌دهنده، وایت‌پیپر و تحلیل بازار و رقبا ضروری است. ارزهای مطرحی مانند بیت‌کوین، اتریوم و بایننس کوین که سابقه و پتانسیل رشد بالایی دارند، گزینه‌های مناسبی برای هولد هستند. همچنین، نگهداری ارزها در کیف پول‌های سخت‌افزاری امن و حفظ کلیدهای خصوصی از اهمیت بالایی برخوردار است. صبوری و عدم توجه به نوسانات کوتاه‌مدت بازار نیز از ویژگی‌های کلیدی یک هولدر موفق است.
در نهایت، پایبندی به استراتژی هولد و صبر در برابر نوسانات کوتاه‌مدت می‌تواند منجر به بهره‌برداری از پتانسیل رشد بلندمدت ارزهای دیجیتال شود. هولد ارز دیجیتال به‌عنوان یک استراتژی موثر، نیازمند تحقیق، برنامه‌ریزی دقیق و تعهد به استراتژی است که با رعایت این نکات، سرمایه‌گذاران می‌توانند به موفقیت‌های بزرگی دست یابند.
هولد ارز دیجیتال به معنای نگهداری طولانی‌مدت ارزهای دیجیتال به جای فروش سریع آنها است.
کاهش ریسک، سود بلندمدت و کمتر شدن تاثیر نوسانات بازار.
انتخاب ارزهای مناسب با پتانسیل رشد بالا، و برنامه‌ریزی بلندمدت و استفاده از کیف پول‌های امن.
هولد به نگهداری طولانی‌مدت اشاره دارد در حالی که ترید به خرید و فروش سریع ارزها برای سود کوتاه‌مدت اشاره دارد.
بیت‌کوین، اتریوم، و دیگر ارزهای با ارزش بالا و پتانسیل رشد می‌توانند گزینه‌های مناسبی برای هولد ارز دیجیتال در نظر گرفته شوند.